Открыть меню

Банкротство и процесс в суде.

Банкротство (понятие)

БанкротствоФинансовое состояние отдельного человека или организации — вещь изменяющаяся. В результате неблагоприятного стечения различных обстоятельств иногда наступает момент, когда возможности оплаты долговых обязательств иссякают. Должник признается несостоятельным, не имеющим возможности полностью удовлетворить требования своих кредиторов и производить регулярные платежи по обязательствам, и тогда появляется вопрос — как подать на банкротство чтя закон и правопорядок.

Такая ситуация именуется банкротством.

В действующем законодательстве оно определено и подробно рассмотрено Федеральным законом № 127 ФЗ. До его принятия существовали законы, не охватывающие проблему в целом, а отражающие лишь финансовые проблемы организаций в определенных сферах деятельности. Кроме того, суть вопроса рассматривалась с разных точек зрения, что создало возможность различных махинаций и злоупотреблений.

Причина такой ситуации в том, что существовали два принципа определения несостоятельности должника — принцип неоплатности, когда размер долга больше,чем все имущество должника, и принцип неплатежеспособности, когда размеры имущества не учитываются. Принцип неплатежеспособности вызвал волну злоупотреблений, когда некоторые граждане, скупив долги крупного предприятия, в момент отсутствия на счетах средств предъявляли свои требования. Таким образом производился передел собственности.

Необходимость принятия общего закона возникла в связи с большим количеством спорных ситуаций в финансовой сфере, а также для вынесения точного юридического определения понятия «банкротство», обывательское представление о котором слишком неоднозначно и вносит ненужную путаницу.

Законом №127 ФЗ определено понятие и признаки банкротства, установлены лица, принимающие участие в процедуре, порядок признания факта банкротства и прочие аспекты вопроса. Так, установлено, что объявить должника банкротом вправе только арбитражный суд, самостоятельное объявление себя банкротом по собственному усмотрению неправомочно. Устранены возможности злоупотреблений и «лазейки», позволяющие обходить важные вопросы.

Часто можно слышать вопрос — зачем нужно банкротство и какая польза от такого процесса? Смысл процедуры в том. чтобы прекратить нарастание долговой массы, попытаться «реанимировать» предприятие-должник, найти способ исправить ситуацию и решить проблему максимально выгодно как для кредитора, так и для должника.

Лица, участвующие в банкротстве

Перечень лиц, принимающих участие в процессе банкротства, дан в ст. 34 закона № 127 ФЗ. Согласно ей, лицами, участвующими в деле о банкротстве, являются:

Должник. Может участвовать представитель, если присутствие самого должника по каким-либо причинам невозможно.

Арбитражный управляющий. (Административный управляющий, временный, внешний, конкурсный управляющий). Назначается арбитражным судом, осуществляет комплекс мероприятий, направленных на максимально полное удовлетворение требований кредиторов. Несет ответственность, в случае нарушений или злоупотреблений временный управляющий при банкротстве может быть отстранен от выполнения обязанностей.

Конкурсные кредиторы. Это кредиторы, документально обосновавшие свои претензии и официально внесенные в реестр кредиторов арбитражным судом в установленные сроки. Примечательно, что другие кредиторы, не подтвердившие в назначенный срок свои претензии, не включаются в реестр и не являются участниками процесса, хотя факт задолженности перед ними имеет место.

Уполномоченные органы. Это представители государственных или местных органов исполнительной власти по вопросам гражданско-правовых денежных обязательств.

Органы исполнительной власти (федеральные или органы субъектов Российской федерации, органы местного самоуправления).

Лицо, предоставившее обеспечение для финансового оздоровления. Это лицо, обеспечившее процедуру финансового оздоровления, комплекс мер по восстановлению финансовых возможностей должника для расчетов с кредиторами. Может быть учредителем должника, участником предприятия, акционером или сторонним заинтересованным лицом.

Все участники процесса вправе совершать необходимые действия с документами, обращаться с ходатайством о проведении экспертизы, выявляющей нарушения или злоупотребления, прочие действия, установленные законом.

Признаки банкротства

Законодательством определено, что основным признаком банкротства является неспособность предприятия, организации или гражданина в течение 3 месяцев осуществлять платежи своим кредиторам, или производить обязательные платежи по трудовым отношениям или соответствующим организациям. Эта ситуация должна быть определена арбитражным судом и документально подтверждена. Отсутствие официально установленных признаков банкротства означает прекращение процесса.

При этом, различают признаки банкротства, возникшие по причинам:

Размер денежных задолженностей. Сумма задолженности должна превышать 300 т.р. для юридического лица и 500 т.р. для физического лица. Для естественных монополистов сумма гораздо выше — 1000000 руб.

Внешние причины. Они не зависят от тех или иных действий должника, но вызывают его несостоятельность. Например, внезапное повышение цен на материалы или сырье, введение санкций, квот или иных ограничительных мер, прекращение поставок и т.д.

Внутренние причины. Здесь могут повлиять некомпетентность сотрудников, ненадлежащее исполнение обязанностей, халатность или необдуманность действий, повлекшие утрату платежеспособности.

Косвенные причины. Действия или решения, не влияющие напрямую на доходы, но имеющие негативные последствия, приведшие к несостоятельности.

Встречаются случаи фиктивного банкротства, когда должник имитирует несостоятельность по каким-то своим причинам. Выявление такого обстоятельства грозит административной или уголовной ответственностью. Все признаки банкротства, предоставленные документально, рассматриваются арбитражным судом и принимаются во внимание лишь при наличии несомненных доказательств их существования.

Как подать на банкротство

Вопрос — как стать банкротом? — самостоятельного решения не имеет. Такое определение выносит арбитражный суд в ходе рассмотрения дела. Правом подачи заявления о признании должника банкротом обладают сам должник (заявление должника), конкурсный кредитор и уполномоченные органы (заявление кредитора). То есть, инициатива может происходить от самого должника или от тех, кому он должен. Заявление подается в арбитражный суд по месту регистрации юридического лица и по месту проживания физического.

Заявление должника основывается на предвидении невозможности исполнять денежные обязательства, или на существовании обстоятельств, не допускающих положенных выплат. В некоторых случаях должник обязан подать заявление о признании себя банкротом. Такими случаями может быть наложенное взыскание, не оставляющее возможности выплат, удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов, лишающее должника средств и т.д.

Заявление кредитора должны быть документально обоснованы и утверждены решением арбитражного (или общего) суда. То есть, перед подачей заявления на банкротство, кредитор должен подать исковое заявление на взыскание долга, получить положительное решение, направить судебным приставам исполнительный лист, и, если долг не будет уплачен, через 30 дней может подавать заявление о банкротстве должника. Таким образом, для кредитора подача заявления сложнее и требует предварительного судебного решения.

Часто звучит вопрос — какие документы нужны, чтобы объявить себя банкротом?

Список нужных бумаг весьма велик. Если сгруппировать, можно перечислить такие документы:

  • Удостоверяющие личность.
  • Документы о наличии кредитов.
  • Документы о наличии имущества, денежных средств.
  • Документы, показывающие динамику денежных поступлений за 3 года.
  • Квитанции об оплате труда административного управляющего и госпошлины.
  • Дополнительные документы, свидетельствующие о наличии серьезных обстоятельств, препятствующих денежным поступлениям .

Этот перечень не является исчерпывающим, но основные документы в нем указаны.

Мировое соглашение в арбитражном процессе

БанкротствоМировое соглашение заключается в том случае, когда стороны принимают решение прекратить судебное разбирательство до вынесения судебного вердикта. Такое соглашение не является исключением, напротив, арбитражным судом поддерживается стремление сторон урегулировать вопрос путем договоренности и взаимных уступок. Юридически мировое соглашение в арбитражном процессе имеет двойную сущность — это процессуально-правовой процесс с одной стороны, и материально-правовой — с другой. Это означает, что стороны сами решают свои проблемы, заключая между собой соглашение. При этом, процессуальная сторона дела в том, что такое соглашение должно быть утверждено судом, к тому же при этом прекращается рассмотрение дела, т.е. завершается судебный процесс.

Мировое соглашение — документ, заключаемый в письменном виде, содержит подписи всех сторон. Должно быть количество экземпляров, равное числу сторон плюс один экземпляр для приобщения к делу арбитражным судом.

Возможности заключения мирового соглашения не регламентируются, можно его подписать на всех этапах ведения дела — от подготовительных процедур, до этапа выполнения судебного решения. При этом, соглашение не должно каким-либо образом нарушать законные права любой из сторон. Если соглашение подписывают представители какой-либо стороны, то в их доверенности на ведение дел должно быть отражено их право на такие действия.

Содержание мирового соглашения должно устанавливать условия спора, порядок отсрочки или рассрочки выполнения долговых обязательств, перевод долга, возможность прощения долга частично или полностью, размер и порядок выплаты отступных и т.д.

Заявление о принятии решения о мировом соглашении подается в арбитражный суд сторонами либо на заседании, либо (если решение принято на стадии выполнения судебного решения) подается в суд, вынесший свой вердикт. Суд производит подробное рассмотрение соглашения, выясняя добровольность, отсутствие нарушений законодательных норм, соблюдение прав сторон и отсутствие неясностей, которые могут впоследствии создать проблемы в выполнении соглашения и стать причиной нового судебного разбирательства.

Рассмотрение арбитражным судом заявления о мировом соглашении обычно занимает около 1 месяца.

  • В случае неисполнения условий мирового соглашения, оно может быть выполнено принудительно по ходатайству противоположной стороны.
  • Для стимулирования подписания мировых соглашений имеется возможность возврата истцу половины гос.пошлины.

Банкротство физических и юридических лиц

Процедура банкротства юридических лиц имеет существенные отличия от порядка банкротства физических лиц. Например, минимальные суммы долга, которые могут быть основанием для начала процесса, составляют 500 т.р. для физического лица и 300 т.р. для юридического. При этом, физическое лицо, являясь ИП и выступающее в процессе именно в этом качестве, для совершения процедуры может иметь гораздо меньшую задолженность, но она должна быть образована только в рамках его деятельности как ИП. Тем не менее, в рамках процесса для ИП могут быть заявлены требования по денежным обязательствам личного характера. Кроме того, банкротство физических лиц означает для них потерю всего имущества, кроме того, которое не подлежит изъятию по закону.

Еще одним существенным отличием является характер ответственности. Если банкротство юридических лиц предусматривает гражданско-правовые или административные меры, например, финансовое оздоровление или конкурсное производство, то банкротство физических лиц может повлечь и уголовное преследование.

Кроме того, если физическое лицо — это один человек, лично несущий ответственность по своим обязательствам, то юридическое лицо — организация, характер ответственности у которой совершенно иной. Если с юридическим лицом возможно банкротство и ликвидация предприятия, то человека ликвидировать нельзя, зато его можно посадить в тюрьму, что для организации невозможно.

Банкротство юридических лиц — процедура, предусматривающая ответственность в рамках имущества, находящегося на балансе должника. Рассмотрим подробнее, как происходит процедура банкротства юридического лица. Собственно, схема процедуры банкротства включает в себя:

Подача заявления в арбитражный суд. Подается либо самим должником, либо кредитором.

Наблюдение. Важный этап процедуры, включает в себя комплекс мер по сохранению имущества ответчика и определению его финансового состояния. Длительность этого этапа, установленная в ФЗ о несостоятельности, составляет 7 месяцев. Устанавливаются все признаки банкротства, возможности удовлетворения претензий кредиторов и прочие обстоятельства дела. Наблюдение в банкротстве помогает полностью выяснить предпосылки и причины возникшей ситуации, а также выявляет фиктивность банкротства или злонамеренность инициаторов процесса.

Финансовое оздоровление. Это комплекс мер по улучшению финансового положения организации, направленных на обеспечение его сохранности. Ликвидация предприятия не всегда может решить проблему, к тому же это неблагоприятным образом подействует на коллектив, на партнеров и акционеров. Поэтому производится процедура оздоровления, включающая в себя реструктуризацию имеющегося долга, составление графиков погашения и величины периодических платежей. Финансовое оздоровление, как процедура банкротства, помогает восстановить работоспособность предприятия, в некоторых случаях это — способ устранить возникшие проблемы. Срок процедуры — до 2 лет, в это время все действия управляющего согласуются с кредиторами для исключения решений, могущих вызвать увеличение задолженности.

Внешнее управление. Это назначение внешнего управляющего про одновременном отстранении от дел генерального директора и других людей, принимавших участие в управлении предприятием-должником. Особенностью такого мероприятия является отсутствие начисления пени и штрафов, вводится мораторий на удовлетворение претензий кредиторов. Кроме того, административный управляющий производит действия по урегулированию деятельности организации, продажи имущества, ликвидации нерентабельных подразделений, уступки прав требований, перепрофилирует отдельные участки или все производство. Длительность — 18 месяцев, решением суда может быть увеличена на полгода. Внешнее управление как процедура банкротства дает ответчику возможность отсрочки платежей, увеличивает вероятность восстановления платежеспособности.

Конкурсное производство. Это завершающая фаза процесса банкротства юридического лица. Введение процедуры конкурсного производства означает окончательное признание ответчика банкротом. Назначается конкурсный управляющий, на срок 6 месяцев, который может быть продлен. В его обязанности входит подробная инвентаризация имущества, организация реализации активов, ликвидация предприятия и максимально возможное удовлетворение требований всех кредиторов. Конкурсный управляющий имеет весьма широкие полномочия, поскольку именно его действия помогают держать процесс под контролем и исключать возможность злоупотребления или мошенничества. Конкурсное производство считается крайней мерой, поскольку такой способ чаще всего не может полностью возместить все долги. Все действия конкурсного управляющего направлены на реализацию имущества, а не на развитие, поэтому значительных средств на этом этапе ожидать не стоит.

Все этапы банкротства имеют определенный срок действия и регламентируются законодательством. Тем не менее, имеется упрощенная процедура банкротства, при которой некоторые этапы обычной схемы не применяются. Такая процедура состоит из ликвидации юридического лица, после чего подается исковое заявление о признании организации банкротом. Если суд признает справедливость и правомочность поданного заявления, должник признается банкротом. Вводится конкурсное производство, назначается конкурсный управляющий, который производит все положенные действия. Таким образом, при упрощенной схеме не производится наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление, что существенно сокращает время всего процесса банкротства.

Процедура банкротства физических лиц может быть начата как самим должником, так и кредиторами. Основаниями для начала процесса может быть долг перед официальными организациями (банк, кредитные или налоговые организации), превышающий 500 т.р., отсутствие платежей по задолженности более 3 месяцев. При этом, дело будет открыто только в случае превышения суммы долга стоимости всего имущества должника.

Может быть три варианта развития событий:

Реструктуризация долга. Это процедура принятия новых условий выплаты задолженности, назначаемых с учетом возможностей должника.

Конфискация имущества. Такой вариант применяется при просрочке кредита, выданного под залог имущества. Оно подлежит реализации, вырученные деньги идут на погашение долга. При этом, все имущество подчистую не может быть конфисковано, на этот счет есть законодательные нормы, регулирующие процесс.

Мировое соглашение. Оно должно быть заключено по обоюдному согласию должника и кредитора, при наличии уверенности в возможности погашения долга.

После признания гражданина банкротом ему назначают финансового управляющего, так называют административного управляющего в делах о банкротстве физических лиц. Он имеет право распоряжаться имуществом должника, следит за его сохранностью и контролирует выполнение плана реструктуризации долга. Также в его обязанности входит ведение реестра кредиторов, проведение финансового анализа состояния ответчика.

Для предотвращения попыток переоформления должником имущества на третьих лиц, предусматривается возможность оспаривания сделок. Кроме того, предусматривается уголовное наказание за сокрытие имущества или фиктивное банкротство с целью избежать выплаты долгов. За это можно получить наказание до 6 лет лишения свободы.

Признание банкротом имеет следствие — гражданин не имеет права заключать договор займа, не поставив в известность кредитора о факте банкротства.

Солидарная, субсидиарная и долевая ответственность

Долговые обязательства могут налагаться на нескольких людей, которые находятся на стороне ответчика. Различают три вида ответственности:

Солидарная. Такой тип ответственности применяется при невозможности разделить обязательство или объект претензий на части. В этом случае кредитор может требовать исполнения обязательств как от всех должников сразу, так и от любого из них по отдельности, причем — в полном объеме. Если один ответчик возместил часть задолженности, то кредитор может остаток потребовать с другого. При полном погашении долга одним (несколькими) ответчиками, с остальных требования снимаются.

Субсидиарная. Это дополнительная ответственность, возлагаемая на людей, имеющих определенное влияние на деятельность должника и косвенным образом виновных в сложившейся ситуации. Например, при недостаточности средств или имущества юридического лица для погашения долга, в качестве субсидиарных ответчиков могут быть привлечены учредители, собственники и т.д. При этом, сначала требования должны предъявляться основному должнику.

Долевая. Тип ответственности, когда каждый из должников отвечает перед кредиторами согласно величине своей части в общей сумме долга. При этом, доли по умолчанию признаются равными, если нет документального обоснования размера каждой доли в отдельности.

Таким образом, ответственность за возникновение задолженности распределяется по справедливым правилам, учитывающим роль в ее возникновении всех причастных лиц и определяющая их участие в исполнении обязательств.

Договор цессии

Для некоторых кредиторов наиболее предпочтительным вариантом решения проблемы является переуступка требований другим организациям или лицам. Не все имеют возможности или время для занятий долгими судебными разбирательствами, проще снять с себя обузу, вернув часть денег единомоментно. Кроме того, таким образом можно очистить баланс своего предприятия от задолженности. При этом, согласия должника на такое мероприятие не нужно, просто производится его уведомление и передача новому кредитору документации, подтверждающей долг и всей необходимой информации о состоянии финансов и имущества должника. Такая процедура называется договор цессии, она вполне законна и применяется довольно часто.

Договор цессии — это, по сути, продажа долга заинтересованному лицу. Такое действие позволяет частично возместить долг, но полученная сумма далеко не будет соответствовать величине задолженности. Это обстоятельство может вызвать вопросы со стороны налоговой инспекции, поскольку часто договор цессии воспринимается как невыгодная сделка, заставляющая подозревать стороны в махинациях.

Новый кредитор (цессионарий) должен быть предупрежден старым кредитором (цедентом) о состоянии банкротства должника. Иначе договор цессии может быть опротестован ввиду неполного информирования цессионария.

Для цедента такой договор — экономия времени, но потеря значительной части долга. Для цессионария — риск неполучения денег, или получения меньшей суммы, чем предполагалось, причем, в довольно неопределенный срок.

Ликвидация при банкротстве

Ликвидация предприятия — один из заключительных этапов процедуры банкротства, когда все меры, направленные на сохранение предприятия — финансовое оздоровление и внешнее управление оказались неэффективными. В этом случае вводится конкурсное производство, в завершение которого и происходит ликвидация предприятия с реализацией всех активов в счет долга. После всех необходимых процедур конкурсный управляющий подает в суд отчет о принятых мерах. Суд выносит решение, которое конкурсный управляющий передает в регистрирующую организацию. В ЕГРЮЛ делается запись о ликвидации предприятия.

При этом, иногда процедура банкротства нужна, чтобы ликвидировать предприятие. Это бывает в случаях неуспешного ведения дел, наличия больших долгов, которые могут привести к субсидиарной ответственности. Избежать выплат все равно не удастся, а вот увеличить свои проблемы можно, поэтому попытки как-то подтасовать факты пользы не принесут.

Последствия банкротства

Все последствия банкротства довольно негативно сказываются как на физических, так и на юридических лицах. Тем не менее, если юридическое лицо подлежит ликвидации, то гражданин имеет гораздо больше проблем — невозможность заключения договоров займа без предупреждения о состоявшемся банкротстве, нельзя занимать руководящие должности до 3 лет, повторно объявить себя банкротом можно не ранее, чем через 5 лет.

Такие последствия банкротства не позволят нерадивым гражданам набирать кредиты, совершать сомнительные сделки или финансовые операции.

Источник: http://zaimline.ru/bankrotstvo-protsess-sud/

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

© 2018 ZaimLine.ru · Копирование материалов сайта без разрешения запрещено
Дизайн и поддержка: GoodwinPress.ru